SECTEUR BANQUE ASSURANCES

ANALYSER UNE SITUATION PATRIMONIALE GLOBALE

( 6 JOURNEES )

THEME

  • Appréhender la comptabilité comme un langage permettant d'exprimer la situation économique et financière d'une entité

  • Comprendre qu'une entité doit toujours s'analyser en trois dimensions : la performance ( le compte de résultat ), la trésorerie ( l'état des flux de liquidité ), le patrimoine( le bilan )

  • Découvrir les principes qui sous-tendent à l'établissement d'un compte de résultat, d'un état des flux de liquidité et d'un bilan

  • Utiliser la technique comptable comme aide à l'analyse et à la prise de décision notamment dans l'étude de la situation personnelle du client d'une banque ou d'une compagnie d'assurances ( le client peut être pris en tant qu'individu ou consolidé avec son entreprise quand il est propriétaire unique d'une mini-entreprise )

METHODE PEDAGOGIQUE

  • Mini-cas sous forme de jeu d'entreprise informatisé complété par des exposés

  • Remise d'un livret regroupant les tableaux synoptiques présentés et un lexique des termes utilisés

PERSONNES CONCERNEES

  • Collaborateurs du secteur banque-assurances en relation directe avec la clientèle afin d'intégrer tous les éléments financiers dans leur démarche commerciale.

  • Responsables de comptes du secteur banque-assurances désirant consolider l'approche clientèle globale notamment au niveau des propriétaires de mini-entreprises ( commerçants, artisans, professions libérales )
COMPRENDRE LA GESTION FINANCIERE D'UNE BANQUE

( 5 JOURNEES )

THEME

  • Comprendre les principes comptables bancaires

  • Découvrir les principaux ratios de gestion d'une banque

  • Appliquer ces éléments à un mini-cas bancaire

PROGRAMME

  • Le produit net bancaire

  • Du bilan " classique " au bilan bancaire

  • Les ratios bancaires

  • Les ratios de prudence

  • Notions de risque de taux

  • Le risque de transformation

METHODE PEDAGOGIQUE

  • Mini-cas bancaire sous forme de jeu d'entreprise informatisé complété par des exposés

  • Remise d'un livret regroupant les tableaux synoptiques présentés et un lexique des termes utilisés

PERSONNES CONCERNEES

  • Collaborateurs du secteur bancaire en relation directe avec la clientèle afin d'intégrer les impératifs de rentabilité et d'équilibre financier de leur banque dans la démarche commerciale
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